Archives de Tag: trésorerie

AXIALIZE, un outil en ligne de gestion et simulation de trésorerie

AXIALIZE est un nouvel outil pour le suivi et la simulation des prévisions de trésorerie en ligne.

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Il tient compte du profil utilisateur (finance, commercial) et le design de l’interface permet d’identifier rapidement les composantes de la trésorerie, notamment les factures fournisseurs et clients.

A tester sur axialize.com

 

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10 Règles Essentielles de l’Affacturage

L’affacturage consiste en un transfert de créances commerciales à une société d’affacturage (le factor) qui finance immédiatement les factures. Souvent associé à des prestations de services complémentaires, comme la gestion des procédures judiciaires, l’assurance crédit, le renseignement commercial etc…….il permet un financement du poste client et sécurise la trésorerie.

  1. L’affacturage est un outil de gestion à part entière stratégique pour la gestion du BFR
  2. L’affacturage n’est pas une  solution d’externalisation du risque, la qualité du portefeuille  clients et de l’organisation comptable & commerciale est primordiale
  3. Utiliser l’affacturage sur le principe d’un découvert bancaire autorisé
  4. Un processus de facturation rigoureux (pour éviter les litiges) est indispensable
  5. Bien définir les écritures comptables avec le factor
  6. Expliquer en interne, y compris aux commerciaux, les impacts en termes de trésorerie et de suivi des clients
  7. Ne pas se laisser « griser » par des disponibilités, une trésorerie, relativement facile à obtenir
  8. Ne pas négliger la charge  administrative liée à la gestion du contrat d’affacturage
  9. Utiliser l’affacturage et les services liés (recouvrement, assurances) selon vos besoins pour maîtriser  vos frais financiers
  10. Utiliser les services d’un courtier pour trouver le contrat adapté à vos besoins

Informations complémentaires : articles, sources d’informations

Consultez d’autres articles sur Manager GO

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Cash Now Mobile, une solution en ligne

En matière de recouvrement il est important d’agir rapidement car la capacité des clients à payer diminue avec le temps qui passe.

Une bonne communication avec les équipes commerciales est un des facteurs clés du succès.

Cash Now est une solution qui permet une meilleure interaction entre les commerciaux et les gestionnaires de comptes clients.

http://www.cashnowmobile.com

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10 motifs de se préoccuper du BFR et du Cash flow

  1. Le chiffre d’affaires n’est réalisé que lorsqu’il est payé
  2. C’est 40 % de l’actif des entreprises
  3. Pour éponger une  perte de 1000 €, il faut réaliser  20 000 € de chiffre d’affaires supplémentaires (avec une marge de 5 %)
  4. Une facture impayée c’est une double peine :
    1. un manque de trésorerie immédiat
    2. une diminution du résultat annuel de l’entreprise
  5. Une relation banque bancaire claire et permettant d’agir en amont
  6. Améliorer ses relations avec ses fournisseurs en évitant relance et  et suivi administratif générateur de coût supplémentaire
  7. Une capacité accrue pour régler d’éventuels problèmes de trésorerie avant qu’ils ne se produisent
  8. Etre libre pour concentrer temps et idées sur les produits et le développement commercial
  9. Prendre des décisions en  connaissant les impacts et nécessités de financement
  10. Eliminer le souci du manque d’information financière au quotidien

recouvrement

Promouvoir une culture « cash » dans une entreprise c’est faire savoir quel est le résultat de bon nombre de décisions et c’est indispensable à une performance saine et pérenne de l’entreprise.

Pour cela, la prise en compte des flux de trésorerie dans les objectifs des directions opérationnelles (vente, achat, etc.) ne doit pas se borner à une simple information, mais être parfaitement intégrée aux objectifs des managers.

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Qualité du poste client et gestion du cash

L’Association professionnelle des Credit Managers (AFDCC) et l’Association Nationale des Directeurs Financiers et de Contrôle de Gestion (DFCG)  ont organisé avec Contentia une conférence sur les bonnes pratiques pour prévenir et traiter les impayés .

 

Contentia CRI

Consulter l’indice CRI sur Le blog du recouvrement

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BFR, comment optimiser sa trésorerie ?

L’optimisation des flux de trésorerie, au travers des créances clients, des stocks et des dettes fournisseurs n’est pas la résultante d’actions ponctuelles mais d’un travail permanent et d’une volonté des dirigeants d’entreprises.

Quelques articles et liens utiles :

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BFR et CASH MANAGEMENT

L’entreprise, au travers de son BFR, possède des leviers puissants de génération de trésorerie. L’optimisation des cycles clients, des stocks, et des achats fournisseurs permet de libérer du cash  à moindre coût.

À toute période de la vie d’une entreprise, création et développement, et encore plus en temps de crise économique, facturer ne suffit plus, il est primordial et indispensable pour l’équilibre financier que le Chiffre d’affaires se transforme en Cash.

Couverture livre "Optimiser sa trésorerie par le crédit client" - Jean-Christophe PIC - Jean-Michel ERAULT - Vuibert Editeur

Le fonds de roulement, le besoin en fonds de roulement, et la trésorerie sont trois paramètres interdépendants qui doivent être suivis de près pour une gestion financière rigoureuse.

BFR  = stock + créances clients –   dettes fournisseurs

Fond de roulement :  fonds propres + endettement à  longs et moyen terme 

Trésorerie nette = FR – BFR

Le fonds de roulement est un indicateur de financement long terme, qui permet de connaître, d’expliquer, comment les actifs de l’entreprise ( Bâtiment matériel, brevets etc.) ont été financés.

Si le fonds de roulement est positif cela signifie que les capitaux de l’entreprise sont suffisants et peuvent également permettre de financer tout ou partie de l’exploitation courante.

Si le fonds de roulement est négatif,  les capitaux de l’entreprise sont insuffisants pour financer les actifs nécessaires à l’activité. Ce sont donc des financements court terme normalement utilisé pour l’exploitation courante qui seront utilisés pour financer les immobilisations

Si le fonds de roulement (FR) est supérieur aux besoins en fonds de roulement (  BFR) , la trésorerie de l’entreprise est positive, ce qui ne dispense pas d’un suivi régulier pour détecter des variations anormales ou une dégradation régulière.

Si la trésorerie est négative, c’est-à-dire que le fonds de roulement ne couvre pas les besoins de l’exploitation quotidienne de l’entreprise, alors ce besoin de trésorerie doit être financé par des dettes bancaires. Par exemple, un découvert bancaire autorisé, un contrat de factoring, etc.

Promouvoir une culture « cash » dans une entreprise est indispensable à une performance saine et pérenne.

Ainsi tous les départements d’une entreprise doivent se sentir concernés par cette sensibilité au cash , par exemple :

–        Service achats fournisseurs : délais de paiements obtenus, la fréquence des commandes et des livraisons, le niveau de stocks, les conditions de remises, les coûts de transport, ainsi que le niveau optimal des stocks

–        Service facturation/administration des ventes : émission rapide des factures, s’assurer de la qualité des factures pour éviter réclamation et litiges

–        Service commercial : être sensibilisé au délai de paiement accordé, utiliser sa relation avec le client en cas de difficulté de paiement

Les indicateurs dédiés pour suivre les impacts des cycles du BFR

sur la trésorerie :

–        DWO Days Working Capital – BFR- besoin en fonds de roulement

–        DIO Days Inventory – niveau des stocks

–        DPO Days Purchase – niveau des dettes fournisseurs

–        DSO – Days Sales Outstanding – niveau des créances clients

La prise en compte des flux de trésorerie dans les objectifs des directions opérationnelles (vente, achat, etc.) ne doit pas se borner à une simple information, mais être parfaitement intégré aux objectifs des managers.

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